英國稅制如何?一文看清居住在英國要交甚麼稅!

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2021BNO移民英國申請未正式開始,已經有很多人在計劃在2021移居至英國,拾捌堂早前已講解了移民英國的日常基本開支預算,以及熱門的英國住宅區及日常交通細節。今回將向各位簡單介紹英國的稅制,讓你初步了解當你移民英國後,究竟要交甚麼稅項,讓你更清楚移民英國的成本!

英國要交甚麼稅?

香港向來是都是低稅天堂,不過英國則完全不一樣了。英國向來出名重稅,例如香港的薪俸稅最高是15%,而英國則完全不一樣。究竟英國有甚麼稅要交?現在一同了解!

以下將會向你講解英國常見的5個稅項:

英國稅項一:入息稅(Income Tax)

英國入息稅就如香港薪俸稅一樣,以「累進稅」為原則,按入息收入從而徵收稅項。不過英國的入息稅與香港的最大分別,就是稅率較高!,即是你收入愈高,政府向你收的稅就會愈重。至於英國收稅多少,大致如下:

英國入息稅(按年計算)

0- £12,5000%
£12,501 – £50,00020%
£50,001 – £150,00040%
£150,000+45%

你可以前往英國政府官方網站,只要在入息稅計算機輸入總收入,電腦就會幫你計算應繳交的個人入息稅。

英國稅項二:國家保險(National Insurance)

甚麼是國家保險?國家保險是英國福利制度的重要支柱,包括提供退休保障、失業援助等等。英國官方網站的計算器會一併顯示應繳國家保險費的金額,一般是入息的12%。至於如何繳交國家保險,方法十分簡單,就是直接在你的工資裡扣除。例如你月薪是 £3000,就會扣除當中的12%,以Pay As You Earn(PAYE)模式每月自動「被交稅」,約£360。

至於稅率如何,參考以下(週薪計算):

每週收入£183以下0%
每週收入£183-£96212%
每週收入£962+2%

英國稅項三:市政稅(Council Tax)

凡在英國擁有物業,就要每月繳交市政稅(Council Tax)給地方政府,情況就像香港的地租,以及一些公共服務如圖書館、垃圾回收、建設等。地方政府將物業分為A至H八級,A級物業所需的市政稅最少,H級最多,通常市區稅率較郊區貴。而閣下在英國租屋的話,須留意合約,業主有何能要求租客交市政稅,所以必須多加注意。

通常情況下,英國的市政物業稅額每年在900-3000英鎊之間,不同地區會按情況提供不同的免稅額,例如租客全部為全日制學生,業主便可以向政府申請豁免繳交。

英國稅項四:增值稅(VAT)

增值稅就如一些國家的消售及服務稅(GST)一樣,對一些物品(消費品)進行徵稅。英國的VAT為20%,對大部分商品和服務都會收VAT,而只有部分物品獲轄免,如新鮮食物、必須品、嬰孩服飾或其他。

以下物品亦會徵收不同的VAT稅率:

  • 煙酒、
  • 汽油,柴油和其他燃料、
  • 賭博、
  • 保險、
  • 航班機票、
  • 國外商品。

詳情可到英國官網參考。

因為VAT 特高,所以香港人到英國旅行買名牌貨品都一定會退稅,一般來說,扣除店家服務費和退稅公司收取的費用後,退稅方面只可退回8-12%的VAT。

英國稅項五:資產增值稅(Capital Gains Tax)

在英國投資買賣股票、物業等,要對所獲的收益繳付資產增值稅。對於有投資英國物業的港人而言,假如要出售放租物業,便要繳交CGT,出售自住物業則毋需支付。

一般來說,不超過限額,要繳交18%,超過則要交28%!2020/21年度的CGT限額為£12,000,如果你每年從投資獲利而超過£12,000,就要交28%的稅項。

如此看來,英國稅制是否非常複雜?除了日常開支外,你必須要考慮在英國生活要交多少稅項!如果你想了解有何方法退稅/減稅,馬上點擊這裡了解!

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