廉政風雲都是真的?告訴你犯罪分子如何利用虛擬貨幣洗黑錢!

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今年的賀歲片都有不俗的票房和口碑,其中,《廉政風雲煙幕》裡便有一幕講述渣渣輝(張家輝)將一個裝有價值6000美元的虛擬貨幣冷錢包交給劉青雲,試圖利用虛擬貨幣洗黑錢。究竟,虛擬貨幣是怎樣被用作洗黑錢的?拾捌堂現在就為大家拆解!

圖片來源:噓!星聞

早前,華爾街日報報道指全球超過46間交易所,在兩年間處理了 8800 萬美元非法虛擬貨幣資產,再一次將虛擬貨幣被用作洗黑錢的問題揭露。究竟罪犯們是怎樣利用匿名的加密貨幣,將犯罪所得的資金轉化成合法資本?一切就要由虛擬貨幣內的匿名貨幣(Privacy Coins)說起……

虛擬貨幣的交易其實名非完全保密,以比特幣(Bitcoin)為例,不少有心人會通過與對方交易,從而得知對方的比特幣的公鑰,透過公鑰,就能找到該賬號的交易記錄,如果當中有什麼不法交易,警方就能通過此方式掌握。

但如果交易雙方以匿名貨幣如門羅幣(Monero)作為交易渠道,便很難被發現了。

一般來說,犯罪集團用銀行帳戶(買人頭戶)跟虛擬貨幣交易所直接購買虛擬貨幣,或是利用虛擬貨幣ATM進行買賣,甚至進行一些場外交易,如《廉政風雲煙幕》中的冷錢包買賣。而他們為免避開追查,除了動用人頭戶以避開銀行的KYC(Know Your Customer)審查外,還會使用假名與經過加密的電郵服務,如 Pronton Mail 及 Hushmail 等,並且透過匿名錢包如Jaxx、Samourai 或 BitLox,以及使用Mullvad 或 Windscribe等VPN躲過監控。

圖片來源:Mtime

之後,他們便會以設置好的銀行賬戶,在接受法定貨幣交易的交易所購買Bitcoin、Ethereum及Litecoin等虛擬貨幣,再通過主流虛擬貨幣,購入匿名貨幣如Zcash、門羅幣(Monero)、Dash等匿名程度極高的虛擬貨幣,再利用這些虛擬貨幣購物,或以多次小額兌換法定貨幣來減低被查出的機會。

那麼,為什麼去年上演的《反貪風暴III》中,古天樂能以門羅幣成功洗黑錢?

由於門羅幣採用主打匿名功能的應用層協議CryptoNote作為底層平台,並藉鑑了基於CryptoNote的首個數字貨幣Bytecoin的代碼,而CryptoNote協議利用環形簽名(Ring Confidential Transaction,Ring CT)和隱匿地址(Condidential Address)兩個技術將貨幣的匿名性徹底進行,保證了發送方的隱私之餘,亦保證了接收方的隱私,達至保證交易隱私的最終目的,因此,門羅幣是非常常見的洗黑錢工具。

虛擬貨幣的買賣一般都涉及交易所交易的過程,市場上的交易者眾,究竟應該如何選擇?立即按這裡,看看哪家交易所是你的心水選擇

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